如何进行基金的投资组合?求解答

2024-04-18 23:53

1. 如何进行基金的投资组合?求解答

(一)新老基金组合,应对各种市场行情。
新老基金结合,当市场处于上升阶段时,老基金持股比例较高,此时股票的上涨直接体现为基金净值的上升;当市场处于下跌阶段时,新基金持有现金比例较高,可以及时逢低买入股票。
(二)不同基金公司组合,增强风险分散效应。
不同的基金公司由于投资理念不同,基金的投资风格不同,如果您将资金分散投资到几家优秀的基金公司旗下的基金产品,可以更有效地分散风险。
(三)不同投资类型基金的组合,有效降低风险。
例如如果您的风险承受能力较强,可以选择较大比例的股票型基金或混合型基金,获取更大的收益;反之则相反。
(四)不同投资标的的组合,充分分享市场收益。
基金可以根据投资标的进一步细分,例如都是投资于股票市场,有的主要投资于中小盘股票,有的基金主要投资于大盘蓝筹股。市场往往是轮动的,某一段时期可能小盘股表现优异,另外一个时期可能大盘蓝筹股表现好。如果您进行了不同投资标的的基金组合,那么在每轮行情中,您都可以分享市场带来的收益。
将不同公司,不同类型,不同投资标的的优秀基金进行组合投资,可以有效降低投资风险,充分分享市场收益。

如何进行基金的投资组合?求解答

2. 如何选择组合基金合适

  首先,确定选购基金的数量。普通投资者要上班,时间和精力都有限,如果选择的基金数量过多,就有可能关注不过来。而且很多投资者都是看到哪只基金涨得好就买哪只,结果手里握有一大堆的基金,收益也不一定好。建议如果资金不是太多的话,控制在5只以内较好。
  其次,根据风险决定基金组合基本配置方向。由于基金投资于股票,债券等。所以投资者要根据自己能承担的风险,确定基金组合的基本配置。
  最后,基金配置比例还要根据市场趋势适时调整。在熊市时,可以降低股票型、混合型基金的配置比例;在牛市时,增大股票型、混合型基金的配置比例。如果能够承担高风险,投资者还可以配一些分级基金。需要提醒的是,不要股市一有变动,就调整基金组合配置。普通基金投资者应摒弃高买低卖心理,因为股市反弹节奏的把握是普通投资者很难把握的。
  基金组合投资不是简单的购买几只不同风格的基金,所谓的投资组合就是能够把风险量化,分散化,通过不同的资产配置把风险扩散,并且能够间接提高整体的收益风险比例,实现最佳性价比的基金购买方案。组合投资能让不同类型基金取长补短,让基金组合更好地满足投资人多样化的财务需求,帮助投资人以时间换空间,稳定地获得长期增值。如:股票基金能创造长期较高收益,债券基金、超短债基金、货币基金能有效分散股市风险,力争高于存款的收益,保持方便的变现和分红。

3. 如何选择适合自己的基金投资组合

选择合适的基金首先要设定自己的投资目标和投资期限,评估自己对风险的承受能力,确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者;其次,仔细地综合考核各基金的多项指标,如多年来的收益表现,基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等,从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资;最后,请跟踪您所投资的基金,结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。
您可点击:http://fund.cmbchina.com/了解哪支基金比较适合您,或请通过主页上的基金 ,根据风险承受能力及相关要求做基金筛选。

如何选择适合自己的基金投资组合

4. 如何做构建基金投资组合策略

怎么样进行基金组合,首先,投资者要根据自己的风险承受力确定一个明确的投资目标,然后选择三至四只业绩稳定的基金,构成核心组合,这是决定整个基金组合长期表现的主要因素。大盘平衡型基金适合作为长期投资目标的核心组合,至于短期投资目标的核心组合,短期和中期波动性较大的基金则比较适合。一种可借鉴的简单模式是,集中投资于几只可为投资者实现投资目标的基金,再逐渐增加投资金额,而不是增加核心组合中基金的数目。
在制定核心组合时,应遵循简单的原则,注重基金业绩的稳定性而不是波动性,即核心组合中的基金应该有很好的分散化投资并且业绩稳定。客户可首选费率低廉、基金经理在位期间较长、投资策略易于理解的基金。此外,投资者应经常关注这些核心组合的业绩是否良好,如果其表现连续三年落后于同类基金,应考虑更换。
在核心组合之外,不妨买进一些行业基金、新兴市场基金以及大量投资于某类股票或行业的基金,以实现投资多元化并增加整个基金组合的收益。小盘基金也适合进入非核心组合,因为其比大盘基金波动性大。例如核心组合是大盘基金,非核心搭配则是小盘基金或行业基金。但是这些非核心组合的基金也具有较高的风险,因此对其要小心限制,以免对整个基金组合造成太大影响。
那么,到底在组合中持有多少基金为最佳呢?这并没有定律。需要强调的是,整个组合的分散化程度,远比基金数目重要。如果投资者持有的基金都是成长型的或是集中投资在某一行业,即使基金数目再多,也没有达到分散风险的目的。相反,一只覆盖整个股票市场的指数基金可能比多只基金构成的组合更为分散风险。
对于组合中的各基金的业绩表现,投资者应定期观察,将其风险和收益与同类基金进行比较,并适时考虑更换。风险承受能力不强的投资者,可将投资在债券基金和股票基金之间重新配置。
总结起来,对于基金组合应该有“八忌”:没有明确的投资目标、没有核心组合、非核心投资过多、组合失衡、基金数目太多、费用水平过高、没有设定卖出的标准、同类基金选择不当。

5. 如何构建基金投资组合?

在投资中我们都知道一个基本的道理,不要把鸡蛋放到一个篮子里。这句话说的是分散投资,而分散投资就需要构建一个投资组合,其主要目的是为了降低风险。随着基金类型逐渐多样化,公募基金已经较为完整地涵盖了各类资产,投资基金的理念和方法也需要与时俱进,运用基金组合的理念来投资基金正当其时。目前,投资者可以通过构建基金组合的方式实现一定的投资目标或是降低风险。构建基金投资组合,应遵循以下几个原则:第一,基金产品的数量要适度,基金太多管理不过来。太少又不能起到分散风险的目的,投资者可以根据自己的实际情况配置一定数量的基金产品。第二,要注意组合中的基金产品在波动上具有较低的关联性。也就是各只基金不能同涨或同跌,否则不能起到分散风险的作用。第三,基金组合要符合自身的风险收益特征。在考虑自身风险承受能力的情况下,决定其中高风险资产(例如股票、混合型基金)或中低风险资产(例如货币基金、债券基金等)的比例。最后,基金组合要定期检视。需要关注组合的阶段性业绩、风险的情况,收益是否达到预期,是否适应当前市场的趋势,有没有更好的产品作为组合中产品的替代。在必要的情况下,也需要对基金组合进行积极的动态调整。

如何构建基金投资组合?

6. 不同的投资者如何配置基金组合?

不同的投资者配置基金组合方法:1.对于成长型、积极型投资者,市场上涨、资金增厚使得他们客观上能够承受更多的风险。组合推荐:嘉实增长、广发小盘、上投、富国天益。嘉实增长和广发小盘适合定投,而上投@和富国天益可以一次性投资或者分几次建仓,长期持有,以期待超越基金平均收益水平。2.对于稳健型投资者,可以保持现有的基金组合比例不动,也可以顺势加仓,进一步追求高收益。组合推荐:(1)广发稳健,约占40%。广发稳健基金是广发基金公司的王牌基金,操作风格稳健,并有着良好的市场口碑,是稳健型投资者的不错选择。(2)华夏回报,约占60%。华夏回报基金在业内一向以分红次数多而闻名,其采用的到点分红的政策使投资者在基金资产实现收益超过一年期定期存款利率时就能获得分红。3.对于保守型投资者,首先追求的是资金安全,这时候就需要赎回一部分股票型基金以保持原有比例的平衡,如此便可保持原先的风险水平不变。相反,在基金净值下跌的时候,则应再加仓股票型基金。组合推荐:(1)上证50ETF,约占30%。我国的第一只ETF产品,投资者买入该ETF就好比买人了一只超级大盘蓝筹股,可以充分享受指数上涨所带来的市场平均收益,保守型投资者可适当比例地参与。(2)南方现金,约占70%。南方现金基金是我国规模最大的货币市场型基金之一,南方基金管理公司在固定收益类资产的管理上有着丰富的经验。另外,由于当前新股的发行频率较高,投资者可进行申购新股和申购货币基金的滚动操作,在本金毫无任何风险的情况下,充分提高资金的利用率。4.对于防御型的投资者,要求无风险套利,推荐组合:(1)如果投资者有超过15天不用的资金,建议用招商安本基金,这只基金80%投资债券,20%“打”新股,最好的一点是它不用任何购买和赎回的费用,从招商银行赎回只有两天的时间,速度跟一般的货币基金一样。(2)中信现金优势货币市场型基金的赎回时间最快,通过招商银行账户,一般15:00赎回,晚上可以到账。建议投资者一两个星期的流动资金放在这只基金里。
 

7. 投资组合的基金投资

对于上班一族来说,最为简单的理财方式就是投资基金,而这一“懒人理财法”也日渐受欢迎起来。理财,不是富人的专属,只要用心, 就有意想不到的收获。明确基金投资组合“八忌”对于基金组合应该有“八忌”:没有明确的投资目标、没有核心组合、非核心投资过多、组合失衡、基金数目太多、费用水平过高、没有设定卖出的标准、同类基金选择不当。建立核心组合首先,投资者要根据自己的风险承受力确定一个明确的投资目标,然后选择三至四只业绩稳定的基金,构成核心组合,这是决定整个基金组合长期表现的主要因素。大盘平衡型基金适合作为长期投资目标的核心组合,至于短期投资目标的核心组合,短期和中期波动性较大的基金则比较适合。投资多元化增加收益其次,在核心组合之外,不妨买进一些行业基金、新兴市场基金以及大量投资于某类股票或行业的基金,以实现投资多元化并增加整个基金组合的收益。小盘基金也适合进入非核心组合,因为其比大盘基金波动性大。例如核心组合是大盘基金,非核心搭配则是小盘基金或行业基金。但是这些非核心组合的基金也具有较高的风险,因此对其要小心限制,以免对整个基金组合造成太大影响注重分散风险投资领域有一句话:鸡蛋不要放在一个篮子里,很多人都懂,意思是要分散风险。这里需要强调的是,整个组合的分散化程度,远比基金数目重要。如果投资者持有的基金都是成长型的或是集中投资在某一行业,即使基金数目再多,也没有达到分散风险的目的。相反,一只覆盖整个股票市场的指数基金可能比多只基金构成的组合更为分散风险。另外,对于组合中的各基金的业绩表现,投资者应定期观察,将其风险和收益与同类基金进行比较,并适时考虑更换。这样也可以在一定程度上分散风险。

投资组合的基金投资

8. 怎么选择基金组合?

 1.首先要选好基金的类型,其次同一类型的基金不要买太多,因为同一类型的买太多就很难分散风险,一般相似度越高的基金,同涨同跌的概率就会越高。2.挑选优秀的基金经理。看基金经理过往的业绩与经验,背景资料。3.看基金的业绩排名。一般是看基金排行和基金过去一年和三到五年的业绩排名怎么样,尽量选择五年、三年、一年的排名均处于前25%的基金投资相对比较好。
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