您好,我是一名投资理财的业务员,我刚做上,我想咨询一下,我应该怎么做?怎么去发展客户?

2024-04-24 04:54

1. 您好,我是一名投资理财的业务员,我刚做上,我想咨询一下,我应该怎么做?怎么去发展客户?

发布一些理财的技巧,或者你的理财经历。让别上找上你。
 
一般找客户有以下几种方法:
1. 从您认识的人中发掘,多认识朋友;
2. 结识像您一样的销售人员,特别是产品相关产业的销售员;
3. 企业黄页,专门的行业网站,还有阿里巴巴,买卖网,慧聪网这些商务平台
4. 分类网站,现在好多人找同城交易都会去58同城,赶集,同城论坛等这类网站。多发布,多更新,多曝光你的信息,让有需要的找到你。
5. 在潜在客户可能出现的地方发布你的产品信息。
6. 通过搜索引擎,找到那些正在网上找你产品的客户。

您好,我是一名投资理财的业务员,我刚做上,我想咨询一下,我应该怎么做?怎么去发展客户?

2. 本人属于一个比较内向的人,刚从事投资理财电话销售工作不久,对意向客户不知道如何去维护,很多意向客户

其实你自己的毛病你自己都知道,你自己想得到什么你也知道,只不过你不想去做罢了,这就是成功的人与失败的人最大的区别,你自己想把这份工作做好的信念还不够坚定,解决的方法大家都知道:你可以多看书、多给客户讲其他人买理财产品的故事、把客户当朋友、平时多培养自己的户外爱好等等,只不过这些你能去做到吗?
就好比高中时候,大家都有自己拿手的科目,都有不喜欢的科目,但是成绩好的为什么哪科都好,因为他们这类人有一个想学好的心,信念很坚定,自己不喜欢的事也要认真去做,他们已经懂得一个道理:要想得到自己想得到的,必须得付出别人不能做到的努力。希望这番话能够让你勇往直前,不要气馁,人生本来充满挑战,相信自己,才能活得更精彩!

以上意见纯手打,希望我也能得到你的肯定!

3. 作为理财销售遇到客户说不感兴趣该怎么说?

用10年的销售经验来回答这个问题。微信公众号【七说销售】。
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这个时候,就要体现销售人员的专业和优势的时候了。
其实这个时候就要考验我们,以客户为中心,以及,如何沟通去挖掘客户的需求。
什么是以客户为中心,就是关心客户所关心的问题。解决方法是:提问。
比如:没关系,咱们可以先沟通着,不一定这次就要您购买。(表明你的目的,让客户放下戒备心)

然后再进一步来问:那么你对什么产品感兴趣呢?
看客户回答什么,再继续问。
是吗,那您挺有投资的意识和理念的呢。(这是销售中的润滑剂)夸一夸客户,让客户放松下来,他会回答你更多的问题。
然后再问。那么您现在在投资一些什么产品呢?
哦,是吗(回应客户的回答,表示你在认真听)。

那么请问效果怎么样呢?
客户会分享,大概的效果怎么样。(切记,这个时候千万不要急着推产品,还是要先了解。)
再问,那么您的理财什么时候到期呢?
接下来你还有一些什么样的理财的计划呢?预计投资向什么方向?您的预期收益是多少?
这个时候,不管客户是否回复你,你都要问。如果客户不回答,你可以以聊天的方式,跟客户分享一下最近的行情,大类等。

比如,您看近期的股票跌了哈,现在大家都在配置一些基金。那么目前市场上像您这样资产的客户,他是一般是这样配置的。
比如10%留作现金流。20%用来做保障性的防御。。。。
您看,你在收益较低的配置得比较全了,可以试着配置一些收益风险高一点的。
不过这个不着急,我们XX时候有路演/沙龙,您可以过来看看。
我想,你通个这个流程,客户一般会对你认可。

作为理财销售遇到客户说不感兴趣该怎么说?

4. 我是做投资理财顾问的,怎么才能让客户意识到,理财很

理财,已经成为现代人的重要生活内容和必备技能之一,人人谈理财,人人去投资。神州大地,各种理财产品纷繁复杂,各种投资渠道扑朔迷离,但是我们做一件事总是沉迷于事件本身,我们很少静下来认真思考,理财的目的是什么?
对于上班族来说,当固定薪水成为自己的唯一收入的时候,一旦失去了这份工作,就有可能面临无米下锅的窘境。如果上班族想要摆脱这样的情况,就要想办法达到财务自由。达到财务自由,其实有两种方式,一种就是提前退休,另外一种就是靠房租、分红、利息、理财收益等方式获得收入。
首先要对自己的收入做好配置。经济学中有个标准普尔定律可以作为参考。在标准普尔定律中,将收入分为四份:10%用于短息消费,20%用于预防突发事件的资金储备,30%用于做风险投资,40%用于保本升值,一方面对抗通货膨胀,另一方面保障整体收入的安全,目的不是能带来多高的收益,而是保护本金,为更长远的财务开支做储备。
在现实生活中我们可能完成不了这么详细的安排,所以依个人情况而定,不过每月至少留下30%的收入用于投资理财,比如兔子金服,年化9%,尽量在保住本金的情况下做投资,等财富积累到一定程度再进行详细的配置。
对于刚步入社会的工薪族来说,收入不是很多,开支占比却很大,一个月下来,如果不加节制,很容易沦为月光族,这时候的你最好不要办理信用卡,因为它会增加你的购买欲,加大生活开支,虽然钱是未来还的,但是没有前期没有很好的打理的收入,到后期会越来越窘迫。比如你办了一张1万的信用卡,这是你的工资还不到5000,交完房租,买了衣服,在你心里一直觉得你还有一万块钱,于是开始请朋友吃饭而不加节制,结果1万的信用卡很快被你刷去一大半,而你的工资又不足以偿还,于是又办了一张信用卡,以卡养卡,但结果是,你的负债增加幅度高于你收入的增加幅度,使你越来越缺乏本钱,没有钱去做投资理财,也就无法尝到财务自由的乐趣。
理财的目的是什么?
你可能会回答,理财的目的不就是更多的钱么?
当然是更多的钱,但更多的钱是多少钱?有没有一个可衡量的目标,有没有一个可量化的标准?
当然有,这标准就是:财务自由。那什么是财务自由呢?就是不用再工作了?就是躺着也有钱花了?就是顿顿能吃香的喝辣的?
在弄懂什么是财务自由之前,我们需要知道一个人的收入是分为两类的:主动收入和被动收入。主动收入就是依靠个人的工作、劳动带来的收入,比如工资、奖金等;被动收入就是依靠个人资产带来的收入,比如银行理财的收益、股市的获利、出租房屋的租金等等。
财务自由就是能用你的被动收入满足所有的花销。这样,即使你不工作,没有了主动收入,也能愉快优雅有尊严地生活。
当然,如果你每个月被动收入有500块钱,你吃糠咽菜每个月只花400块,这样当然也算不上财务自由。所以,我们又给财务自由加了一个量化指标:在被动收入能满足你的花销的前提下,能给你带来被动收入的资产大于100万美元的人士,我们称之为“高净值”人士,也就是真正实现了财务自由的人。

5. 怎么说服客户投资理财

说服客户的关建是要交心,也就是你必须给客户提供可信、有效和安全的理财方案。比如针对工薪阶层的人士就想理财应该说: "根据你的收入,将余钱买银行系统的定投基金。等到积累到一定的数额后再去买大额的理财产品,建议采用国际流行的三分法,即将准备用于投资理财的钱分成三份:1)买预期年化收益率20%以上的,易通贷类的投资理财产品;2)买预期年化收益率11.5%以上的,信托类的投资理财产品;3)买银行系统的可保本的定投基金类的投资理财产品。这样做的好处是:在获得较高收益的前提 下,可将因投资不当带来的风险降到最小。"这样说的结果,可能客户不会将钱全投给你,但是,只要你获得了他的认可,很可能就会有将来。
上海小财迷提醒,不论怎样,在说服客户方面,最好据实建议,不要夸大言辞,否则和欺骗、诈骗无异。

怎么说服客户投资理财

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