银行柜员和客户经理哪个比较好?

2024-06-21 03:10

1. 银行柜员和客户经理哪个比较好?

银行的客户经理和柜员各个各的好处,柜员压力小,但是不自由,而客户经理收入高,但是压力却很大,所以说客户经理和柜员都有自己的好处和坏处。
柜员发展前景比较局限,基本上如果是在已经发展得比较成熟的银行一做就是好多年,工作时间长,心累、培训多、工资一般,但是压力稍微小一些。
客户经理基本没有所谓的下班时间,白天出去跑客户,晚上加班赶材料,客户业务上有什么问题一个电话基本上小半天就要搭进去了,压力很大,永远完不成的指标,领导每天变着花样批斗,下任务再接着批斗,再下任务,但是做得好工资很可观而且有晋升的机会。

客户经理和柜员的区别:
1、工作不一样:银行客户经理(BCM)可说是银行与客户交流的桥梁,工作主要是以客户为中心,处理客户存贷款及其它中间业务,并负责维护客户关系。银行柜员在最前线工作,因为顾客进入银行第一类人就是柜员。他们负责侦察以及停止错误的交易以避免银行有所损失。
2、职责不一样:银行客户经理的职责是要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。银行柜员的职责则主要是领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证,办理各柜员的领用、上交,处理与管辖行会计部门的内部往来业务等。
3、工作环境不一样:银行客户经理一般有独立的工作间,因为这样能为客户,尤其是大客户,提供更优质的服务。不像银行柜员,直接在银行的服务大厅进行工作。例如现金柜员往往位于安全玻璃窗内,负责个人业务或对公业务中的出纳业务。

银行柜员和客户经理哪个比较好?

2. 银行柜员和客户经理哪个比较好?

银行的客户经理和柜员各个各的好处,柜员压力小,但是不自由,而客户经理收入高,但是压力却很大,所以说客户经理和柜员都有自己的好处和坏处。
柜员发展前景比较局限,基本上如果是在已经发展得比较成熟的银行一做就是好多年,工作时间长,心累、培训多、工资一般,但是压力稍微小一些。
客户经理基本没有所谓的下班时间,白天出去跑客户,晚上加班赶材料,客户业务上有什么问题一个电话基本上小半天就要搭进去了,压力很大,永远完不成的指标,领导每天变着花样批斗,下任务再接着批斗,再下任务,但是做得好工资很可观而且有晋升的机会。

客户经理和柜员的区别:
1、工作不一样:银行客户经理(BCM)可说是银行与客户交流的桥梁,工作主要是以客户为中心,处理客户存贷款及其它中间业务,并负责维护客户关系。银行柜员在最前线工作,因为顾客进入银行第一类人就是柜员。他们负责侦察以及停止错误的交易以避免银行有所损失。
2、职责不一样:银行客户经理的职责是要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销、公关、心理等多方面的知识储备才能做好客户管理和服务工作。银行柜员的职责则主要是领发、登记和保管储蓄所的有价单证和重要空白凭证,办理各柜员的领用、上交,处理与管辖行会计部门的内部往来业务等。
3、工作环境不一样:银行客户经理一般有独立的工作间,因为这样能为客户,尤其是大客户,提供更优质的服务。不像银行柜员,直接在银行的服务大厅进行工作。例如现金柜员往往位于安全玻璃窗内,负责个人业务或对公业务中的出纳业务。

3. 银行客户经理和柜员哪个好

银行客户经理和柜员很难说哪个好,看个人能力和个人的性格。
       银行中柜员是基层的工作者,为银行顾客办理各种业务,属于被动服务。
       客户经理则是主动跟顾客进行交流、沟通,推荐顾客办理各种贷款、基金理财等,属于主动服务。
   客户经理压力比较大,很多指标考核和工资挂钩,需要比较强的沟通、交流能力,做的好的话工资薪酬是柜员的几倍,但做不好会非常痛苦,甚至被银行劝退。
        柜员是银行基层岗位,相对压力比较小,每天重复机械操作,薪酬是银行中比较低的。

银行客户经理和柜员哪个好

4. 银行柜员和客户经理哪个比较好?

银行的客户经理和柜员各个各的好处,柜员压力小,但是不自由,而客户经理收入高,但是压力却很大,所以说客户经理和柜员都有自己的好处和坏处。
柜员发展前景比较局限,基本上如果是在已经发展得比较成熟的银行一做就是好多年,工作时间长,心累、培训多、工资一般,但是压力稍微小一些。
客户经理基本没有所谓的下班时间,白天出去跑客户,晚上加班赶材料,客户业务上有什么问题一个电话基本上小半天就要搭进去了,压力很大,永远完不成的指标,领导每天变着花样批斗,下任务再接着批斗,再下任务,但是做得好工资很可观而且有晋升的机会。
银行简介:
银行是金融机构之一,银行按类型分为:中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行,它们的职责各不相同。
中央银行:即中国人民银行是我国的中央银行。职责:执行货币政策,对国民经济进行宏观调控,对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。
政策性银行:包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。职责:参股或保证的,不以营利为目的,专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图,在特定的业务领域内,直接或间接地从事政策性融资活动,充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。
商业银行:包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。职责:通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务,承担信用中介的金融机构。商业银行是金融机构之一,而且是最主要的金融机构,商业它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。
投资银行:包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、法国兴业银行等。职责:从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构。
世界银行:用于资助国家克服穷困,各机构在减轻贫困和提高生活水平的使命中发挥独特的作用。
以上内容参考百度百科:银行

5. 银行柜员和客户经理哪个比较好?

银行的客户经理和柜员各个各的好处,柜员压力小,但是不自由,而客户经理收入高,但是压力却很大,所以说客户经理和柜员都有自己的好处和坏处。
柜员发展前景比较局限,基本上如果是在已经发展得比较成熟的银行一做就是好多年,工作时间长,心累、培训多、工资一般,但是压力稍微小一些。
客户经理基本没有所谓的下班时间,白天出去跑客户,晚上加班赶材料,客户业务上有什么问题一个电话基本上小半天就要搭进去了,压力很大,永远完不成的指标,领导每天变着花样批斗,下任务再接着批斗,再下任务,但是做得好工资很可观而且有晋升的机会。
银行简介:
银行是金融机构之一,银行按类型分为:中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行,它们的职责各不相同。
中央银行:即中国人民银行是我国的中央银行。职责:执行货币政策,对国民经济进行宏观调控,对金融机构乃至金融业进行监督管理的特殊的金融机构。
政策性银行:包括中国进出口银行、中国农业发展银行、国家开发银行。职责:参股或保证的,不以营利为目的,专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图,在特定的业务领域内,直接或间接地从事政策性融资活动,充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具的金融机构。
商业银行:包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国邮政储蓄银行、交通银行等。职责:通过存款、贷款、汇兑、储蓄等业务,承担信用中介的金融机构。商业银行是金融机构之一,而且是最主要的金融机构,商业它主要的业务范围有吸收公众存款、发放贷款以及办理票据贴现等。
投资银行:包括高盛集团、摩根士丹利、花旗集团、富国银行、法国兴业银行等。职责:从事证券发行、承销、交易、企业重组、兼并与收购、投资分析、风险投资、项目融资等业务的非银行金融机构。
世界银行:用于资助国家克服穷困,各机构在减轻贫困和提高生活水平的使命中发挥独特的作用。
以上内容参考百度百科:银行

银行柜员和客户经理哪个比较好?

6. 银行的柜员跟客户经理哪个更有前途?

 我觉得肯定是客户经理有前途呀,银行柜员你每天做的事情只是说在固定在银行的小范围内做一些死板的工作,而且你能接触到的客户类型也是很死的,根本不利于拓展你的业务。

这点在我们去银行办理业务的时候都知道,当柜台上的柜员向我们推荐一些银行产品的时候,我们一般持有的态度都是拒绝的。所以说银行柜员想要升职是很难的一件事,不为别的就是因为业绩限制了他,毕竟银行不养闲人,对银行来说柜员更多的就像一个工具人,随时随地都可以辞退换别人。

但客户经理就不一样了,你每天接到的客户可以说大部分都是那种精英人士,先不说你能不能把这些产品推出去,就说这个人脉就不是柜台人员所能相比的,说句不好听的,你哪天不想在银行干了,如果你个人能力很强的话,你完全可以通过他们找到一份更好的工作,比如说去某些客户当财务经理,我相信以你的专业知识和经验可以很好地胜任这份工作。

而且你干得好的话银行也不会说看不到你的成绩,毕竟银行最终是一个用业绩来说话的地方。我相信在以后的升职加薪过程当中,你会比那些柜员更加的顺风顺水。而且更重要的一点就是,在刚开始的时候客户经理的工资就比一般的柜员的工资会高很多,这也是为什么很多人都想当客户经理的一个很重要的原因。

7. 银行客户经理和银行柜员,哪个工作岗位更有前途?

其实客户经理和柜员都是银行里面最基础的岗位,国有大行的正式员工入行以后的第一个岗位都是柜员,因为柜面业务都是银行最基础的业务,再牛的业务最终也都要回归到柜台来操作办理,所以柜员是银行人的必经岗位,与有没有前途关系不大。做柜员就像是读小学,你问读小学有没有前途,这要叫人如何回答呢。
  
 再说客户经理,在国有大行一般都是先做过柜员才会发展到客户经理,但是有的股份制银行或者地方性小银行也会直接招人做客户经理,这里要注意一点,有的客户经理是有银行正式编制的,有的则是没有编制派遣式的,这在福利待遇方面还是会差距挺大的。如果说柜员是小学,客户经理就像是初中吧,反正都是基础性的工作岗位,当然从业务的接触面来说,大部分情况下都是柜员工作比较单一,客户经理工作相对复杂,可是这两个工作岗位其实还是跟前途关系不大。
  
 在银行要如何才能有前途?关键还是看你的为人处事,而不是看岗位。银行的岗位调动是比较频繁的,晋升机会也很多,要看自己如何把握,要有强大的适应能力和学习能力,调去哪个部门做到哪个岗位都要能迅速的适应,做出亮眼的成绩,这样的人才是有前途的人。
  
 所以,不论是柜员还是客户经理,都是新入行员工打基础的岗位,只有把基础业务学扎实了做踏实了,以后才能有更多的机会。没有必要在一开始就纠结柜员和客户经理哪个好哪个有前途,这无异于是在问读小学和读初中哪个有前途。有没有前途取决于你自己,而不是取决于什么岗位。
  
 银行的客户经理和柜员,哪个都可以有前途,哪个都可以没前途,关键看自己。另外还与自己的想法和兴趣爱好密切相关。
   一   大众眼中银行客户经理比柜员更有发展前途  
 客户经理主要负责营销并挖掘客户,银行柜员主要负责对客户的存取款等简单的结算服务,二者的相同点都是服务客户,不同点在于客户经理主要以营销产品强化客户关系管理为重点,柜员则以服务客户结算需求和简单存款取款业务为重点。客户经理分为个人客户经理、对公客户经理,个人客户经理主要通过维护客户关系,营销存款贷款、基金理财、保险等各种产品;对公客户经理则直接与企业财务或企业负责人沟通联络,为企业客户提供投融资和结算类服务。从字面来理解,客户经理会更有前途一些,从银行员工进入银行后从事的岗位顺序也是一般先从事柜面业务,在从事客户经理业务,因此大众普遍认为客户经理会比柜员更有前途,实际并非如此。
   二   柜员经历和业务知识是做好客户经理的必备  
 柜员直接为客户的存取款和日常结算进行服务,这种经历包括对银行从业人员服务礼仪、服务意识、结算知识、人民币知识、账户管理等一系列知识的学习和掌握,可以说你成为柜员对以上知识是非常熟悉的,这非常有利于对客户的服务。有了这些知识和技能、经历,再为客户提供营销产品的客户经理服务,是非常有利的。如果你没有柜员的经理,缺乏相应的经验,在很多业务推荐种,只能就产品说产品,缺乏鲜活,也就缺乏竞争力、说服力。因此柜员经历和业务知识是做好客户经历的重要必备,经历就是能力,经历就是财富。
   三   哪个岗位更有前途与岗位有关但关键靠自己  
 在银行体系中,没有一个岗位是可以缺少的,正是由于各环节、各岗位的协同才有了银行的正常运转。从银行员工的晋升情况看,确实是客户经理的整体晋升情况优于柜员,但这有一定的背景。比如在国有商业银行,在2000年以前很多柜员是劳务派遣至,到银行就是坐柜台服务客户的,这就无形中为他们的职业上了枷锁一般,晋升之路由于劳务派遣的存在而堵塞。而同期很多大学毕业生或者有一定知识、想法的人从事柜员或客户经历,他们不断进步、努力,终于从各自岗位上得到晋升。同时,很多客户经理都做过现金柜员或者非现金柜员,正是这种经历让他们更好的从事其他工作。因此是否晋升主要看自己,而不是看从事什么岗位。银行里的很多大领导都从事过柜员岗位、很多大领导都才从事过柜面会计工作,他们的经历告诉我们,自己努力才是正道。
   四   提升自己能力和业绩是个人发展的核心动因  
 岗位如果说是个人发展的重要原因,只能说这与这个行业、企业的发展思路、战略相关。银行毕竟是企业,为客户服务、为企业服务并实现市场拓展和盈利提升是关键,这就需要拓展市场、发展客户,只有市场、客户才有前台柜员的服务机会,因此客户经理的发展之路一般优于柜员。
  
 但是人的能力和业绩才是主要的动力和原因,在柜员岗位上做好,可以成为主管、或内控运行方面的负责人,也就是说每个专业、岗位都可以成为这个领域的大咖,或者晋升更高级的职位,关键是自己是否努力,是否业绩突出,是否有进步的信心和决心。
  
 本人七年银行人,来回答回答你这个问题吧!
  
 银行柜员是是进入银行以后的最基础岗位,一般四大行招聘的话,无论什么学历、背景都要经过在柜台的磨练,一方面可以了解到银行的基础业务,另一方面也可以磨练你的为人处事。一般经过2到3年的柜员岗位之后,会将你轮换到客户经理岗,或者是后台运营岗。后台运营岗的人数有限,多数的柜员经过磨炼之后会进入到客户经理岗,客户经理是银行的核心力量,银行里面收入最高的肯定是客户经理,压力最大的也是客户经理。
  
 同时,随着智能机具设备的普及,柜员岗也逐渐被这些设备所替代,以我所在的城商行为例:柜面90%的业务都可以在智能设备上完成,柜员已经逐步被转岗至厅堂或外拓客户经理。
  
 柜员只是银行最基础的岗位,是你银行职业生涯的起点,从柜员到客户经理再到团队主管,再到支行副行长,再到支行行长,这应该是一个银行人从基层起步的发展路径了!
  
 从题主提问来看,题主是在考察银行网点的情况,那么题主要么是〖管培生〗,要么是〖求职者〗,只是没有从事过银行网点的工作,所以想多方面考察一下。这是最明智的方式,毕竟通过有限的资源最大限度的做全方位调查,知己知彼才能走的更远更稳。
  
 【小象视野】作为曾经的银行客户经理,在银行工作四五年时间,个人认为自己对银行网点晋升体系比较了解。也因为在银行工作所获得的薪酬,才让我在城市的万家灯火中,点燃属于我的一盏。
   我认为根据银行完善的职业晋升路线,在银行网点不管是从『柜员路线』发展,还是从『客户经理路线』发展都有『前途』,具体要看自己能够胜任哪一方面的工作。  
 根据一个工作的『前景』,已经个人在该岗位有无『前途』,能否将『前途』转换为合法的〖钱途〗,主要考察以下四个方面:
  
 公司章程里的岗位晋升图,便是最好的“职业树”,我们来看看在银行网点的晋升方向。
   一、晋升方向  
 不管是管培生还是应聘网点工作者(不包括 科技 岗和保卫岗),进入银行网点第一份工作基本都会做一段时间的『柜员』,这是为了使员工充分了解银行形态及业务内容。当『柜员』工作做了一段时间后,员工会对后期个人业务发展方向有个基本的判断,知道自己适合做哪个岗位不适合做哪个岗位。
  
 银行员工发展方向:
  
   
  
 当清楚自己的定位后,您就可以相应的设立工作目标了,目标一般分为:
  
  1、转正 
  
 刚进去员工(除管培生外)基本是“外包工”,那么第一方向自然就是转正了,拿到银行编制,解除自己后顾之忧。
  
  2、确定方向 
  
  柜员做了一段时间,会转为大堂经理。 做大堂经理的时候,发现自己并不适合与人打交道,那就要想着走“专业路线”了。
  
 大堂经理转为『柜员』岗,是对自己职业判断的明智选择。对于『柜员』来说, 初级职位目标是『总会计』,中级目标是『会计主管』,远期目标是支行行长或分行其他岗位 。在这些路程中自然有很多困难,每一次遇到瓶颈的时候,需要本着不忘初心,努力克服的心态。在这条道路上,记得多考几个含金量高的证,比如:CPA、CFA、司法考试或中级会计等职称,这些是您今后“挺直腰杆”的支柱。
  
 做了一段时间大堂经理,发现自己比较擅长营销,那么下一步就是『客户经理』岗位,这是一个挑战与机遇并存的岗位,网点的大部分业务指标都是由他们来完成,是一个收入比较高的岗位。『客户经理』岗位由于业务能力大小的问题,做的好的会更快成为支行行长。需要注意的是,支行行长因为受“资产不良率”影响,一般每三年会换一次,所以在做客户经理的时候,要保持良好的职业操守,不碰雷区,降低“资产不良率”爆发的概率。
  
  3、收入目标 
  
 每一份工作都是为了自身成长,以及为自己和家人创造美好生活,所以在工作的时候,要保证自己 收入稳定性 。
  
 作为『柜员』,努力提高自己KPI,拿到更多绩效奖是 保证收入稳定 的关键。
  
 作为『客户经理』,完成各项业绩指标的前提下,为拿到更多奖励,需要努力做到团队冠军已经分行冠军,这样不但 收入 会 提高一个台阶 , 升职 通道也会加速。我之前就是这么做的,制定每个月的收入目标努力达成,所获得得奖励非常丰厚,这是我在城市的万家灯火中,增加我一盏的原因。
  
  4、小结 
  
 不管是『柜员』还是『客户经理』,每一个岗位员工都可以根据自身情况来选择发展方向,银行职业 发展清晰度 高,为每一位员工晋升的方向提供科学的方案,使员工充分发挥自己才能,为自己提升做好广阔的平台,更是鼓励员工积极竞选。
   二、升职期限  
 员工职业发展树画的再好,如果没有给到明确的时间期限就是“耍流氓”。很显然银行不是这样的企业,在银行若能完成各项指标,银行不但升职通道透明, 晋升为高管 的时间也非常透明。
  
   
  
 报告根据各岗位晋升到高管的时间取得的平均值。
  
  1、柜员岗到高管所需时间 
  
 上文说到『柜员』做一段时间会转为『大堂经理』,做『大堂经理』时发现自己并不适合从事营销岗,可以走专业路线:柜员——正式柜员——总会计——会计主管——分管行长/副行长——支行行长(或会计主管——计财科——分行部门管理岗),这条路线便是『柜员』的 中长期 的发展路线。对于『柜员』岗来说,要做到支行行长或者分行管理岗等高管工作,平均需要8.54年。
  
  2、客户经理岗到高管所需时间 
  
 对于『客户经理』岗来说,发展路线是:大堂经理——客户经理——高级客户经理——支行业务主管——支行副行长——支行行长(还有另外两条路线)。要做到支行行长等高管工作,平均需要6.62年。
  
  3、小结 
  
 求职者根据入职时的年龄,可以大概推断出自己在什么年龄可以达到什么位置,自己计算出时间成本,结合自身条件定好发展规划,避免来回切换岗位造成自己迷失方向。
   三、薪资涨幅  
 从上文可以看出,银行职业发展清晰度高,晋升时间透明,这可以有效的看出员工在公司有没有『前途』,但看不出该公司有没有 『钱途』 。
  
 所以【小象视野】在这里和您一起调查一下,想从事的工作有没有『钱途』,会不会为自己创造“诗和远方”的机会。
  
   
  
 从上图可以看出,理财顾问岗的薪资涨幅达到36.76%,该岗位是『客户经理』的中期发展方向(私人银行顾问)。
  
 对于『柜员』来说,虽然上图没有直接显示,其实可以结合『柜员』的中期发展方向来考察,计财科便是上图所显示财务岗的部门,该岗位涨幅与理财顾问岗的涨幅一致,也是一个涨幅较高的比例。
   总结:银行网点基本岗位『柜员』和『客户经理』,各有自己的成长体系,每位员工专长不同所从事的岗位也不同,如果您根据自身情况已经有一个清晰的判断,那么在入职后给自己定下各阶段的目标努力去达成,慢慢的您就会发现自己的『前途』一篇光明。  
 我是【小象视野】,曾经的某行客户经理,连续两年的销售冠军,每年沟通客户达3000以上,为很多客户解决了他们的金融问题,和许多客户最终成为无话不说的好朋友。
    
   
  
 本人从事银行8年,国有大公司行。觉得刚开始从事柜员是很有必要的最主要是养成从事银行业必备的素质,银行是经营风险的行业,所有的利润都是在风险和合规中深挖出来的,而柜员是最基层的岗位,是未来发展的起点,虽然时间是很拮据,但压力相对客户经理来说会低很多。本人从事过柜员,信贷客户经理,风险管理岗位,综合管理器岗位,觉得柜员素质贯通全过程。而在其中,从柜员转变到客户经理岗位过程是痛苦的,因为客户经理不仅有很重的业务压力还有来自内部的严格管控,同时为人处事必须得相当圆滑。而当你面对逾期不良攀升的时候如何去抵抗这种问责,合规调查,平日检查的压力就需要很高的智商和情商了。综合考虑无论是从事柜员或客户经理必须得保留底线,挺住压力,态度要端正,自己才能过得开心。
  
 一般入行时都要先做柜员的,熟悉各种业务后,有机会才能转岗做客户经理。哪个岗位都有前途,更有前途就要因人而异了,看你适合做哪个岗位。最重要的是要先进去银行体制内才能谈前途的问题。
  
 有做客服经理的机会肯定要把握啊。柜员是银行风初级岗位,后期需要考试老哥晋升但客户经理的。
  
 而且后期的提拔晋升,也肯定客户经理机会更大,而且收入层次,客户经理也会更高!
  
 干得好客户经理可以做到行长,干不好客户经理随时干不下去,客户经理失败率跟炒股票一样,很高,有背景的才做,柜台稳定,但一直那么稳定,做到柜台经理最多了
  
 我觉得客户经理较柜员提拔要快点。因为一般来说,客户经理就是从柜员岗位上成长起来的。换句话说,柜员是客户经理的必经阶段,只有熟悉了柜台业务,才能做一名合格的客户经理。就这个意义上说,客户经理更有前途。但就具体某个柜员和某个客户经理而言,具有不确定性。例如,某个柜员本身学历就高,柜台业务技术又非常精熟,人缘关系也好,而某个客户经理学历本来不高,柜台业务原来就不很熟,做客户经理也不尽职。那这个客户经理的前途就不如这个柜员好。但总体而言,客户经理的前途一般要好于柜员。

银行客户经理和银行柜员,哪个工作岗位更有前途?

8. 银行客户经理和银行柜员哪个更有前途呢?为什么?

特别是国有银行,因为利息是市面上最低的,所以根本就不愁客源。 这就导致客户经理非常忙。银行放贷款本质上也是一门生意,如果你的生意好到你忙不过来,又有很多条条框框的限制。
那么自然就会挑客户做,所以小单子一般都不愿意接,有那个时间和精力不如多花在大客户和大企业身上,花同样甚至更少的精力可以完成十倍甚至百倍的业绩。他们更愿意接受一个跟产品匹配,可以提供完整合格资料的客户,很少有耐心去帮客户做贷前规划这种事情。

成为一位出色的私人银行客户经理,除了自身过硬的专业知识之外,具备良好的工作习惯以及高效的工作方式都是成为优秀客户经理的前提。身为私人银行的客户经理,稳扎稳打的专业知识是进行这份职业工作时所必须拥有的技能,不过,要是还能养成了一个好的工作习惯和有效的工作方式。
那么工作的时候才能真正做到事半功倍,得心应手。众所周知,私人银行的客户经理所服务的对象基本都是各个行业的精英人士,同时是连接着私人银行和客户的一座桥梁,其服务质量决定着个人的未来和发展,也决定着私人银行的信誉。

既然三年可以获得更多的利息,那为什么银行客户经理反而推荐大家存一年定期呢?其实这只不过是银行从自身最大的利益去考虑而已。当然至于银行客户经理是不是都推荐客户存一点定期,这个要看不同的银行。
对于那些大银行来说,目前很多银行都实行FTP定价,所谓FTP就是银行内部资金转移定价,这个定价机制跟目前银行间同业业务有点类似。简单来说,某个银行在内部实行了一个FTP定价,然后各大支行吸收上来的存款会按照FTP将资金转移给总部资金调配中心,支行吸收存款的利率跟FTP的差价就是支行的利润空间。

银行客户经理是在银行内从事市场分析、客户关系管理、营销服务方案策划与实施,并直接服务于客户的专业技术人员;作为内涵丰富的金融行业对外业务代表,通过集中商业银行内部各种可用资源,向目标客户营销金融产品,提供优质金融服务;客户经理所服务对象的行业具有多样性。
客户经理要做好经济、金融、财务、法律、税收、市场营销等多方面的知识储备才能不断满足客户对信贷、结算、理财等方面的多种需求,从而做好客户管理和服务工作。不积硅步,无以行千里。所谓提高工作效率即财富顾问保持客户关系和服务客户的基本技能。
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